[Script Info]
Title: 
[Events]
Format: Layer, Start, End, Style, Name, MarginL, MarginR, MarginV, Effect, Text
Dialogue: 0,0:00:01.20,0:00:06.88,Default,,0000,0000,0000,,ما أريد شرحه في هذا الفيديو هو كيفية قياس كمية النقود المتداولة في الأسواق، بطرق مختلفة
Dialogue: 0,0:00:06.88,0:00:13.58,Default,,0000,0000,0000,,إذن سنبدأ من المصدر، و هو البنك المركزي أو مايقابله من هيئات فدرالية في بعض الدول الأخرى
Dialogue: 0,0:00:13.58,0:00:17.77,Default,,0000,0000,0000,,ولنفترض أن هذا البنك قام بإصدار 4 دولارات
Dialogue: 0,0:00:17.94,0:00:21.62,Default,,0000,0000,0000,,بالطبع هذا رقم بسيط جداً اخترناه حتى نشرح من خلاله كيف تنتقل النقود عملياً أو الكترونياً،
Dialogue: 0,0:00:21.62,0:00:25.76,Default,,0000,0000,0000,,ولكننا سنركز هنا على طريقة تداول النقود عملياً
Dialogue: 0,0:00:25.76,0:00:29.12,Default,,0000,0000,0000,,كما اتفقنا في البداية سنبدأ بأربعة دولارات طُبعت في البنك المركزي
Dialogue: 0,0:00:29.12,0:00:35.20,Default,,0000,0000,0000,,ثم يشتري البنك أوراقاً مالية في السوق المفتوح والتي عادة ما تكون أوراق بدون مخاطرة وذات سيولة عالية
Dialogue: 0,0:00:35.20,0:00:39.20,Default,,0000,0000,0000,,والسيولة تعني انه يمكن شراء وبيع هذه الأوراق بكل سهولة وبكميات كبيرة.
Dialogue: 0,0:00:39.20,0:00:44.27,Default,,0000,0000,0000,,على سبيل المثال، سندات الخزينة هي ضمانات مالية أو أصول ذات سيولة
Dialogue: 0,0:00:44.27,0:00:46.53,Default,,0000,0000,0000,,بالطبع لا تعتبر شركة Pez Dispensers الشهيرة كمؤسسة بأصول ذات سيولة
Dialogue: 0,0:00:46.53,0:00:48.80,Default,,0000,0000,0000,,فأنا اذا قمت بشراء حلوى Pez Dispensers بمليار دولار
Dialogue: 0,0:00:48.80,0:00:52.33,Default,,0000,0000,0000,,سيكون من الصعب جداً علي إعادة بيعها كما يصعب علي الحصول على هذا المبلغ لشرائها
Dialogue: 0,0:00:52.33,0:00:55.53,Default,,0000,0000,0000,,ومن جهة اخرى لن أستطيع عرضها للبيع جميعاً مرة اخرى،
Dialogue: 0,0:00:55.53,0:00:58.60,Default,,0000,0000,0000,,في مدة زمنية متقاربة
Dialogue: 0,0:00:58.60,0:01:03.43,Default,,0000,0000,0000,,اذن لنفترض أن البنك المركزي قرر شراء ضماناً مالياً بقيمة 4$
Dialogue: 0,0:01:03.43,0:01:05.66,Default,,0000,0000,0000,,لنتخيلها هنا
Dialogue: 0,0:01:05.66,0:01:09.61,Default,,0000,0000,0000,,ويقرر مالك هذا الضمان ان يودع المبلغ في البنك
Dialogue: 0,0:01:09.61,0:01:13.07,Default,,0000,0000,0000,,بالطبع هو يستطيع أن يودع المبلغ مباشرة في البنك أو يمكنه صرف المال بكل بساطة
Dialogue: 0,0:01:13.07,0:01:15.27,Default,,0000,0000,0000,,لشراء اشياء أخرى
Dialogue: 0,0:01:15.27,0:01:17.67,Default,,0000,0000,0000,,ثم يقوم هذا الطرف الثالث الذي تم شراء الأغراض منه من إيداع النقود في البنك
Dialogue: 0,0:01:17.67,0:01:21.07,Default,,0000,0000,0000,,فكما نرى معاً يتم ايداع جميع النقود بشكل أو بآخر في البنك
Dialogue: 0,0:01:21.07,0:01:27.27,Default,,0000,0000,0000,,دعوني أضع هنا بنكاً خاص، ولنسميه "البنك الأول"
Dialogue: 0,0:01:27.27,0:01:37.11,Default,,0000,0000,0000,,الآن جميع الدولارات التي تم التعامل بها تم ايداعها في "البنك الأول"، اذن لم تعد النقود موجودة في البنك المركزي
Dialogue: 0,0:01:37.15,0:01:42.87,Default,,0000,0000,0000,,أي أن البنك المركزي لا يمتلكها
Dialogue: 0,0:01:42.87,0:01:48.80,Default,,0000,0000,0000,,فقد تم تحويلها جميعاً الى البنك الأول (سوف أقوم بتوضيح جميع الخطوات بالرسم حتى يسهل الربط بينها)
Dialogue: 0,0:01:48.80,0:01:55.20,Default,,0000,0000,0000,,لنكمل، عندما تودع النقود في البنك الخاص، سيكون علي أن أبقي 3$ جاهزة للطلب
Dialogue: 0,0:01:55.20,0:01:57.13,Default,,0000,0000,0000,,وعلي أن أحرر شيكات قي مقابلها
Dialogue: 0,0:01:57.13,0:02:14.20,Default,,0000,0000,0000,,سيتم وضع 3$ في حساب الشيكات، حتى يستطيع أصحابها تحريرها بقيمة لا تتعدى 3$
Dialogue: 0,0:02:14.20,0:02:16.80,Default,,0000,0000,0000,,أما في القيمة المتبقية (1$) يمكن الإحتفاظ بها في حساب التوفير
Dialogue: 0,0:02:16.80,0:02:20.60,Default,,0000,0000,0000,,والحصول على الفوائد منه، بدلاً من ابقائه احتياطياً
Dialogue: 0,0:02:20.60,0:02:25.60,Default,,0000,0000,0000,,اذن لدينا 1$ في حساب التوفير
Dialogue: 0,0:02:25.74,0:02:28.16,Default,,0000,0000,0000,,لا يستطيعون تحرير شيكات منه
Dialogue: 0,0:02:28.16,0:02:33.37,Default,,0000,0000,0000,,بالطبع يوجد حالات معينة يمكن تحرير الشيكات فيها، ولكن حتى نبقي الأمور واضحة دعونا نفترض بانهم لا يستطيعون تحرير الشيكات
Dialogue: 0,0:02:33.37,0:02:36.77,Default,,0000,0000,0000,,في الحالات المتبقية يمكن تحرير الشيكات بقيود معينة....
Dialogue: 0,0:02:36.77,0:02:40.87,Default,,0000,0000,0000,,لنعود الى حساب التوفير، لدي 1$ يمكنني التصرف بها
Dialogue: 0,0:02:40.87,0:02:43.06,Default,,0000,0000,0000,,دون الحاجة الى الإحتياط، لذا أستطيع إقراض هذا الدولار
Dialogue: 0,0:02:43.06,0:02:46.80,Default,,0000,0000,0000,,ولنفترض اني أقرضته، ولنفترض أيضاً أن الشخص الذي اقترضه سيقوم بإيداعه في بنك آخر مباشرة
Dialogue: 0,0:02:47.04,0:02:52.88,Default,,0000,0000,0000,,اذن، دعونا نسميه "البنك الثاني" وهو بنك خاص
Dialogue: 0,0:02:53.16,0:03:00.65,Default,,0000,0000,0000,,كما نلاحظ انتقلت النقود من البنك الأول الى البنك الثاني،، وهذا رسم يوضح الأمور
Dialogue: 0,0:03:05.29,0:03:10.75,Default,,0000,0000,0000,,وهاهي النقود مودعة في البنك الثاني
Dialogue: 0,0:03:10.92,0:03:13.52,Default,,0000,0000,0000,,ولنفترض أيضاً
Dialogue: 0,0:03:13.52,0:03:17.65,Default,,0000,0000,0000,,أن البنك الثاني وضع هذه النقود تحت الطلب، وهو بحاجة لبعض الإحتياطي
Dialogue: 0,0:03:17.65,0:03:19.27,Default,,0000,0000,0000,,(وهذا ما يطلق عليه نظام الكسور الإحتياطي)
Dialogue: 0,0:03:19.27,0:03:22.38,Default,,0000,0000,0000,,وأنا أستطيع ان أقرض منها، (في الولايات المتحدة يستطيع البنك أن يقرض حتى 90% من قيمة الإحتياطي لديه)
Dialogue: 0,0:03:22.38,0:03:26.27,Default,,0000,0000,0000,,لنعتبر أن هذا البنك معتدل نوعاً ما ولن يقرض أكثر من ثلثي الإحتياطي لديه
Dialogue: 0,0:03:26.27,0:03:28.60,Default,,0000,0000,0000,,اذن سيقرض البنك 2$ من أصل 3$.
Dialogue: 0,0:03:28.60,0:03:33.87,Default,,0000,0000,0000,,ثم لنفترض أن الشخص الذي اقترض اودع نقوده في البنك الثاني بالصدفة.
Dialogue: 0,0:03:33.87,0:03:46.08,Default,,0000,0000,0000,,اذن هذه 2$ ستكون في البنك الثاني، بعد أن خرجت تماماً من البنك الأول
Dialogue: 0,0:03:46.08,0:03:49.93,Default,,0000,0000,0000,,بالرغم من أن الشخص في البنك الأول لايزال يستطيع تحرير الشيكات حتى 3$.
Dialogue: 0,0:03:49.93,0:03:58.60,Default,,0000,0000,0000,,وبالعودة الى البنك الثاني، دعونا نفترض أن النقود موضوعة في الحساب الجاري لتحرير الشيكات
Dialogue: 0,0:03:58.60,0:04:01.50,Default,,0000,0000,0000,,بناءاً على ذلك يستطيع البنك الثاني ان يقوم بعدة أمور:
Dialogue: 0,0:04:01.50,0:04:03.60,Default,,0000,0000,0000,,في حساب الشيكات يجب الحفاظ على بعض الإحتياطي
Dialogue: 0,0:04:03.60,0:04:06.54,Default,,0000,0000,0000,,ولنفترض ان سياسة البنك معتدلة، اي انها ستسمح بالإقراض حتى 50%
Dialogue: 0,0:04:06.59,0:04:08.41,Default,,0000,0000,0000,,(بالرغم من أنها تستطيع إقراض حتى 90%)
Dialogue: 0,0:04:08.42,0:04:11.98,Default,,0000,0000,0000,,وتقوم بإقراض النقود
Dialogue: 0,0:04:11.100,0:04:18.07,Default,,0000,0000,0000,,ثم يقترضها شخص ما ويضعها بين يديه.
Dialogue: 0,0:04:18.07,0:04:20.73,Default,,0000,0000,0000,,بإمكانهم أيضا إقراض كامل المدخرات , ودعونا فقط نقول
Dialogue: 0,0:04:20.73,0:04:29.07,Default,,0000,0000,0000,,أن الشخص الذي قاموا بإقراضه هذا 1$ من المدخرات لكي يقوم بوضعها في محفظتهم
Dialogue: 0,0:04:29.07,0:04:33.35,Default,,0000,0000,0000,,ملاحظه, الـ 4$ الأصلية مازالت هناك
Dialogue: 0,0:04:33.35,0:04:38.18,Default,,0000,0000,0000,,الآن, ولكي أكون واضحا , البنك الخاص(البنك الأول1#)لهذا الشخص هاهنا يستطيع أن يحررشيكا لغاية 3$
Dialogue: 0,0:04:38.18,0:04:54.13,Default,,0000,0000,0000,,والبنك الخاص (البنك الثاني 2#) لهذا الشخص هناك يستطيع تحرير شيك قيمته تصل إلى 2$ [ دعوني اقوم بعمل هذه بنفس اللون ]
Dialogue: 0,0:04:54.13,0:04:57.46,Default,,0000,0000,0000,,الآن , دعونا نفكر في أشكال المال هناك وهنا
Dialogue: 0,0:04:57.46,0:05:02.87,Default,,0000,0000,0000,,قد نفكر بالمال بطريقة ضيقة جدا جدا , وهي " البنك المركزي بطباعة ماذا؟"
Dialogue: 0,0:05:02.87,0:05:08.53,Default,,0000,0000,0000,,أو تنتج إلكترونيا (كالمُدخرات الإلكترونية لحسابات عملاء البنوك)
Dialogue: 0,0:05:08.53,0:05:13.13,Default,,0000,0000,0000,,وللتبسيط هنا, يمكنك أن تفكر بالعملات الملموسه التي تطبعها - هو المال الأساسي
Dialogue: 0,0:05:13.13,0:05:17.76,Default,,0000,0000,0000,,وهذا غالبا يشار إليه بإسم المال الأساسي
Dialogue: 0,0:05:17.76,0:05:21.96,Default,,0000,0000,0000,,وفي الولات المتحده (ودول أخرى), هوغالبا نفس الـ M0
Dialogue: 0,0:05:21.96,0:05:23.78,Default,,0000,0000,0000,,هنالك اختلاف بسيط من بلد لأخر
Dialogue: 0,0:05:23.78,0:05:27.85,Default,,0000,0000,0000,,وهذا مثال , حالما يقومون بطباعتها ووضعها قيد التداول
Dialogue: 0,0:05:27.85,0:05:31.87,Default,,0000,0000,0000,,(وكانت 4$) لدينا 4$ كمال أساسي
Dialogue: 0,0:05:31.87,0:05:35.73,Default,,0000,0000,0000,,وهذا واضح لأنه حالما تتم طباعتها وتجالب الضمانه (الكفالة) معها
Dialogue: 0,0:05:35.73,0:05:39.33,Default,,0000,0000,0000,,ويتم تداولها, هذه الـ 4$ يمكن إستخدامها لشراء الأشياء
Dialogue: 0,0:05:39.33,0:05:42.40,Default,,0000,0000,0000,,يمكن إستخدامها لتسهيل التعاملات
Dialogue: 0,0:05:42.40,0:05:47.74,Default,,0000,0000,0000,,الآن , يبدو واضحا أنه ليس كل شي يمكن إستخدامه كالمال في هذا العالم الصغير الذي صنعناه
Dialogue: 0,0:05:47.74,0:05:53.25,Default,,0000,0000,0000,,لديك هذه الـ 4$ , لكن البنوك الخاصه بإمكانهم كتابة شيكات هنا
Dialogue: 0,0:05:53.25,0:05:55.78,Default,,0000,0000,0000,,إذن سيكون لدينا تعريف جانبي نوعا ما للمال
Dialogue: 0,0:05:55.78,0:05:57.51,Default,,0000,0000,0000,,وهنا سندعوه M1
Dialogue: 0,0:05:57.57,0:06:00.13,Default,,0000,0000,0000,,وهنا, هنالك طريقتين يمكنك أن تفكر بها
Dialogue: 0,0:06:00.13,0:06:04.19,Default,,0000,0000,0000,,يمننا أن نعتبره أنه هو كل العملات الموجوده في جيوب الناس
Dialogue: 0,0:06:04.19,0:06:07.62,Default,,0000,0000,0000,,إضافة إلى كل قدرات (كفاءة) كتابة الشيكات , إذن إذا استطعنا استعراضها بهذا الشكل
Dialogue: 0,0:06:07.63,0:06:13.23,Default,,0000,0000,0000,,ستكون هذه الـ2$ إضافة إلى 5$ كفاءة كتابة الشيكات هنا
Dialogue: 0,0:06:13.23,0:06:18.02,Default,,0000,0000,0000,,إذن يمكنك أن تحصل على 2$ من العملة المحسوسة الموجوده في محافظ الناس (ليس في البنوك)
Dialogue: 0,0:06:18.02,0:06:27.13,Default,,0000,0000,0000,,إضافة إلى 5$ كفاء كتابة الشيكات , التي سوف تعطيك 7$
Dialogue: 0,0:06:27.13,0:06:40.73,Default,,0000,0000,0000,,من جهة أخرى يمكنك أن تراه , هي M0 الإيداعات الشيكية [ سأكتب هنا شيكات فقط]
Dialogue: 0,0:06:40.73,0:06:42.72,Default,,0000,0000,0000,,ولكن إذا فعلت هذا , أنت الآن تضاف الحساب (العد)
Dialogue: 0,0:06:42.72,0:06:46.58,Default,,0000,0000,0000,,لأن بعض الـ M0 هي إحتياطيات في الإيداعات الشيكية
Dialogue: 0,0:06:46.58,0:06:50.56,Default,,0000,0000,0000,,أو بإستطاعتي أن اقول أن بعض الإيداعات الشيكية محفوظه كاإحتياطيات ل M0
Dialogue: 0,0:06:50.56,0:06:57.47,Default,,0000,0000,0000,,إذن سيتوجب عليك طرح الإحتياطيات
Dialogue: 0,0:06:57.47,0:06:59.54,Default,,0000,0000,0000,,وعندها ستحصل على 4$
Dialogue: 0,0:06:59.54,0:07:05.03,Default,,0000,0000,0000,,لأننا لانريد أن نضاعف حساب هذه المجوده هنا ..ستحصل على M0 هي 4$
Dialogue: 0,0:07:05.04,0:07:07.29,Default,,0000,0000,0000,,سأقوم بعملها بالأبيض
Dialogue: 0,0:07:07.29,0:07:11.44,Default,,0000,0000,0000,,M0 هي 4$
Dialogue: 0,0:07:11.44,0:07:15.15,Default,,0000,0000,0000,,الإيداعات الشيكية هي 5$
Dialogue: 0,0:07:15.15,0:07:18.31,Default,,0000,0000,0000,,دعوني أقوم بعملها باللون الوردي
Dialogue: 0,0:07:18.31,0:07:19.80,Default,,0000,0000,0000,,زائد ال5$
Dialogue: 0,0:07:19.80,0:07:22.78,Default,,0000,0000,0000,,ومن ثم سترغب بطرح الإحتياطيات
Dialogue: 0,0:07:22.78,0:07:27.55,Default,,0000,0000,0000,,والإحتياطيات هنا, هنالك2$ من الإحتياطيات إذن ناقص 2$
Dialogue: 0,0:07:27.57,0:07:31.54,Default,,0000,0000,0000,,وستعود إلى الـ7$
Dialogue: 0,0:07:31.54,0:07:34.87,Default,,0000,0000,0000,,المغزى من هذا كله هو أن لا تضاعف حساب أي شيئ
Dialogue: 0,0:07:34.87,0:07:42.31,Default,,0000,0000,0000,,أنت لاتضاعف حساب هذه الموجودة هنا كجزء من الإيداعات الشيكية وجزء من الـ M0
Dialogue: 0,0:07:42.31,0:07:45.80,Default,,0000,0000,0000,,أنت لاتستخدمها مرتين
Dialogue: 0,0:07:45.80,0:07:50.11,Default,,0000,0000,0000,,هو مال أساسي و إيداعات شيكية إذن نحن لانريد حسابه مرتين
Dialogue: 0,0:07:50.11,0:07:55.28,Default,,0000,0000,0000,,أسهل طريقة للتفكير فيه هي : "مالذي يمكن إستخدامه في هذا التعريف الهامشي لتسهيل المعاملات ؟"
Dialogue: 0,0:07:55.46,0:08:00.16,Default,,0000,0000,0000,,هذه الـ 2$ في محافظ الناس وهذه القدرة على التحرير لغاية 5$ من الشيكات
Dialogue: 0,0:08:00.16,0:08:02.48,Default,,0000,0000,0000,,إذن هذال الرأي هنا
Dialogue: 0,0:08:02.57,0:08:06.48,Default,,0000,0000,0000,,و إذا أردنا أن نصبح هامشيين أكثر , يمكننا أن نحصل على شيئ يسمى M2
Dialogue: 0,0:08:07.33,0:08:12.100,Default,,0000,0000,0000,,وهنا يمكننا أن نقول , الذي يمكن إستخدامه مباشرةً لتسهيل التعاملات الآن
Dialogue: 0,0:08:12.100,0:08:20.20,Default,,0000,0000,0000,,إذن سيكون هو الـ7$ من M1, إضافة إلى الأشياء التي يمكن تحويلها إلى M1
Dialogue: 0,0:08:20.20,0:08:23.65,Default,,0000,0000,0000,,مثلا, حسابات الإدخار هذه يمكن تحويلها بسهولة إلى حسابات شيكية
Dialogue: 0,0:08:23.65,0:08:28.07,Default,,0000,0000,0000,,قد تحاح إلى بضعة أيام فقط (قد يكون هنالك قيود)ولكن يمكن تحويلها
Dialogue: 0,0:08:28.07,0:08:32.33,Default,,0000,0000,0000,,وعندما يتم تحويلها , ستغيرات متطلبات البنك للإدخارقليلا, ولكن سيسمح
Dialogue: 0,0:08:32.33,0:08:36.87,Default,,0000,0000,0000,,إذا قام هذا الشخص بتحويلة , سيكون لديهم القدرة على كتابة شيكات أكثر
Dialogue: 0,0:08:36.87,0:08:41.67,Default,,0000,0000,0000,,إذن M2 تضم M1 إضافة إلى الأشياء التي يسهل تحويلها إلى M1
Dialogue: 0,0:08:41.67,0:08:48.20,Default,,0000,0000,0000,,إذن سيحتوون على حسابات الإدخار, حسابات مال الأسواق (ولن أدخل في التفاصيل هنا
Dialogue: 0,0:08:48.20,0:08:51.80,Default,,0000,0000,0000,,ولكن نوعا ما هو متشابه بحيث تحصل علي فائدة على قليلا ولكن هنالك قيود
Dialogue: 0,0:08:51.80,0:08:56.14,Default,,0000,0000,0000,,على إستطاعتك الدخول إليه , ولكن ليس صعبا التحول إلى حساب شيكي )
Dialogue: 0,0:08:56.14,0:09:00.49,Default,,0000,0000,0000,,ولكن أشياء كحسابات الـ(small dollar-value time-deposit )
Dialogue: 0,0:09:00.49,0:09:04.32,Default,,0000,0000,0000,,ولكن لأجل التبسيط (التسهيل)في هذا المثال, سيكون الحساب الإدخاري
Dialogue: 0,0:09:04.32,0:09:16.15,Default,,0000,0000,0000,,إذن هو الـ7$ منM1 , إضافة إلى 2$ من الحساب الإدخاري هنا
Dialogue: 0,0:09:16.29,0:09:17.100,Default,,0000,0000,0000,,إذن هذا لكي نعطي تصور
Dialogue: 0,0:09:17.100,0:09:20.80,Default,,0000,0000,0000,,عندما يتحدث شخص ما عن الإعتماد المالي , حقيقةً يجب أن تقول " عن ماذا تتحدث"؟
Dialogue: 0,0:09:20.80,0:09:24.42,Default,,0000,0000,0000,,الأكثر مثالية هو أنك تتحدث عن M1
Dialogue: 0,0:09:24.42,0:09:27.98,Default,,0000,0000,0000,,لأن هذا هو الشيئ الذي يمكن استخدامه مباشرة لتسهيل المعاملات
Dialogue: 0,0:09:27.98,0:09:32.06,Default,,0000,0000,0000,,أشياء كالقدرة على كتابة شيكات العملات الدولاريه في محفظة شخص ما
Dialogue: 0,0:09:32.06,0:09:34.39,Default,,0000,0000,0000,,لكن ربما كانوا يتحدثون عن المال الأساسي
Dialogue: 0,0:09:34.39,0:09:38.86,Default,,0000,0000,0000,,(M0 , المال الضيق(المحدود) يدل على نفس الشيئ خاصة في الولايات المتحدة )
Dialogue: 0,0:09:38.90,0:09:40.89,Default,,0000,0000,0000,,أو قد تدل على شيئ أكثر بعد (هامشية)
Dialogue: 0,0:09:40.89,0:09:46.27,Default,,0000,0000,0000,,وهنالك تعريفات هامشية حتى من M2, على الرغم M3 قد توقفوا عن الإبلاغ عنه
Dialogue: 0,0:09:46.27,0:09:50.80,Default,,0000,0000,0000,,ولكن M3 يملك أشياء قد تكون أكثر قليلا من كونه مالاً حقيقيا
Dialogue: 0,0:09:50.80,0:09:54.53,Default,,0000,0000,0000,,من كونه حساب شيكي , ولكن بالفعل هو متحرك(مائع) نوعا ما
Dialogue: 0,0:09:54.53,0:09:56.80,Default,,0000,0000,0000,,إذن سيحتوون على أنواع أخرى من المدخرات
Dialogue: 0,0:09:56.80,0:10:01.13,Default,,0000,0000,0000,,ولكن البنك الإحتياطي الفيدرالي قد أوقف اصدارها في الماضي القريب
Dialogue: 0,0:10:01.13,9:59:59.99,Default,,0000,0000,0000,,لذلك فإن هذه هي التي يشار إليها عادة